Центробанк лишил лицензии РНКО «МГБ»

Банк России отозвал с 21 августа лицензию на осуществление банковских операций у махачкалинской расчетной небанковской кредитной организации «МГБ» (регистрационный номер 2866-К), сообщили в пресс-службе регулятора.

Кредитная организация не соблюдала требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части порядка идентификации своих клиентов, указывает ЦБ. При этом правила внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям нормативных актов Банка России, отмечает регулятор. Руководители и собственники РНКО «МГБ» не приняли действенных мер по нормализации ее деятельности.

В «МГБ» назначена временная администрация, полномочия ее исполнительных органов приостановлены. РНКО является участником системы обязательного страхования вкладов

ЦБ отозвал лицензию у трех московских банков и у одного краснодарского

Банк России отозвал с 3 июля лицензии на осуществление банковских операций у московских банков «Старый Кремль», Гагаринский и «Клиентский», сообщает регулятор.

Данное решение принято в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов и нормативных актов Банка России. Кроме того банки не соблюдали требования законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Также отмечает ЦБ, при неудовлетворительном качестве активов банки неадекватно оценивали кредитный портфель и принятые в связи с этим риски.

В банки назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов кредитных организаций приостановлены. Все три банка являются участниками системы страхования вкладов. Отзыв лицензий является страховым случаем.

По величине активов банк «Клиентский» на 1 июня 2015 года занимал 200-е место в банковской системе России, банк «Старый Кремль» — 735-е место, банк «Гагаринский» — 384-е.

Кроме того, регулятор отозвал лицензию у краснодарского акционерного коммерческого банка «ЭНО». Данная кредитная организация также является участником системы страхования вкладов, по величине активов АКБ «ЭНО» на 1 июня 2015 года занимал 759-е место в банковской системе РФ.

24 июня Банк России отозвал лицензии у московских КБ «МАСТ-банк» и ПАО КБ «ТЭСТ». Решение было принято в связи с неисполнением кредитными организациями федеральных законов и нормативных актов Банка России.

Сбербанк запустит программу реструктуризации кредитов для малого бизнеса

Сбербанк с 1 апреля запустит программу реструктуризации долгов для малого и микробизнеса, сообщил на пресс-конференции в понедельник, 23 марта, вице-президент Сбербанка Андрей Шаров. Программа предполагает возможность пролонгации кредитных договоров на срок до двух лет.

«Наша философия заключается в том, чтобы, не дожидаясь ухудшения ситуации, предложить клиенту снизить долговое бремя. Если для клиента долговое бремя велико, он может выйти на банк и попросить рассрочку. Сейчас многие бизнесы перестраиваются, так как меняются ниши и рынки. В изменившихся условиях для нас очень важно предоставить клиентам такой инструмент гибкого регулирования задолженности», — рассказал Шаров.

К предприятиям микробизнеса относятся компании с оборотом до 60 млн рублей в год, к малым предприятиям причисляется бизнес с оборотом до 400 млн.

Максимальная ставка топ-10 банков России по вкладам поднялась до 9,72%

За третью декаду октября средняя максимальная ставка топ-10 банков России, привлекающих наибольший объем вкладов в рублях, составила 9,72%. Об этом свидетельствуют материалы на сайте Центробанка.

За вторую декаду ставка равнялась 9,61%. Таким образом, за десять дней показатель вырос на 0,11 процентного пункта. Нынешнее значение ставки — рекордное в нынешнем году. Минимальное значение было зафиксировано в первые десять дней февраля — 8,27%.

В топ-10 входят Сбербанк, ВТБ 24, Банк Москвы, Райффайзенбанк, Газпромбанк, «Русский Стандарт», Альфа-Банк, Хоум Кредит Банк, Промсвязьбанк и Россельхозбанк.

ЦБ рекомендует банкам не превышать уровень средней максимальной ставки топ-10 более чем на 2 процентных пункта.

Лето Банк начал сотрудничать с Объединенным кредитным бюро

Лето Банк, розничный банк группы ВТБ, начал сотрудничество с Объединенным кредитным бюро.

Финучреждение получило доступ к базе данных кредитных историй, которой он вправе пользоваться при принятии решений о выдаче кредитов, а также пополнять данными о своих заемщиках.

К передаче планируется более 800 тыс. кредитных историй.

Лето Банк

 ОАО «Лето Банк» — дочерняя организация банка ВТБ 24, так называемый легкий банк, ориентированный на массовый розничный сегмент. Группа ВТБ на базе Лето Банка планирует создать крупный розничный финансовый институт с более чем 1 тыс. клиентских центров в различных регионах РФ (на текущий момент у банка порядка 350 клиентских центров). Банк специализируется на экспресс-кредитовании, выдаче кредитов наличными и кредитных картах. Основным источником фондирования выступают средства материнской организации.

По данным Банки.ру, на 1 августа 2014 года нетто-активы банка — 43,64 млрд рублей (101-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 5,15 млрд, кредитный портфель — 39,61 млрд, обязательства перед населением — 0,25 млрд.

Источник: Банки.ру

ЦБ: средневзвешенная ставка по кредитам физлицам на срок до года выросла в октябре

Средневзвешенная ставка российских банков (без учета Сбербанка) по розничным кредитам в рублях на срок до года в октябре увеличилась до 24,7% годовых с 24,4% в сентябре. При этом ставка по кредитам на срок от года снизилась до 19,1% с 19,4% месяцем ранее.

Для нефинансовых организаций средневзвешенная ставка по кредитам на срок до года снизилась на 0,1 процентного пункта до 9,8%, по займам на срок от года — выросла на 0,1% п. п. до 12%.

Средневзвешенные ставки по вкладам физлиц в октябре снизились во всех сегментах — по депозитам «до востребования» — до 2% с 2,1%, до года без «до востребования» — до 7,6% с 7,9%, до года — до 6,3% с 6,6%, свыше года — до 8,6% с 8,7%.

По депозитам нефинансовых организаций «до востребования» ставка за месяц выросла до 5,2% с 4,5%, по вкладам до года без «до востребования» — снизилась до 5,5% с 5,6%, в по депозитам со сроком свыше года осталась на уровне 8,1% годовых.

Источник: ЦБ РФ

Банк «Авангард» отказывается от продвижения розничных кредитных продуктов в Интернете

Банк «Авангард» решил отказаться от продвижения розничных кредитных продуктов в Интернете. Об этом говорится в сообщении кредитной организации.

В результате анализа качества кредитного портфеля, сформированного по интернет-рекламе в 2011—2013 годах, выяснилось, что 25% этих средств по истечении полутора лет стали проблемным долгом и были переданы в работу коллекторам. При этом по некоторым ключевым словам, на которые реагировали клиенты, уровень проблемной задолженности доходит до 50% (уровень проблемного долга держателей кредитных карт, подавших заявления в офисах, — менее 15%). Между тем бюджетиндекс рекламной кампании за этот период составляет 1 млрд рублей (из них 55% пришлось на рекламу в Интернете).

Банк принял решение отказаться от интернет-рекламы розничных кредитов, существенно ужесточить критерии принятия решений и увеличить резервы на возможные потери по портфелю кредитных карт в 1,3 раза.

Источник: Банк Авангард

ЦБ отозвал лицензии сразу у трех банков

В четверг ЦБ отозвал лицензии сразу у трех банков: махачкалинского Бизнесбанка и двух столичных — «Басманного» и Трансинвестбанка. Об этом сообщает департамент внешних и общественных связей регулятора.

Вышеперечисленные банки являются участниками системы страхования вкладов.

Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у данных кредитных организациях принято в связи с неисполнением ими федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных ФЗ «О Центральном банке».

Так, банком «Басманный» систематически допускались нарушения требований и предписаний надзорного органа и не соблюдались введенные ограничения на осуществление отдельных банковских операций. Кроме того, банк не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. Кредитная организация была вовлечена в проведение клиентами сомнительных операций, связанных с выводом денежных средств за рубеж, в том числе с осуществлением платежей за фиктивный импорт товаров. Руководство и собственники банка не приняли действенных мер по нормализации его деятельности.

Трансинвестбанк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России. Кредитная организация не выполняла требования и предписания надзорного органа в части введенных запретов и ограничений на осуществление отдельных банковских операций. Кроме того, деятельность банка была высокорискованной в связи с вовлеченностью в проведение его клиентами в значительных объемах сомнительных операций, в том числе связанных с выводом денежных средств за границу.

В ходе проведенной проверки Банком России выявлена крупная недостача наличных денежных средств в кассе Бизнесбанка. Таким образом, в учете кредитной организации отражались фактически отсутствующие активы. Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций клиентов с наличными денежными средствами. Кроме того, Бизнесбанк не создавал соответствующие резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам.

В кредитные организации назначена временная администрация.

Банки РФ с оптимизмом смотрят на рост кредитов населению

Банки РФ ждут роста спроса на розничные кредиты и повышения их доступности во второй половине 2013 года вопреки несбывшимся ожиданиям второго квартала, говорится в исследовании, опубликованном Банком России по итогам опроса его подопечных.«В третьем квартале 2013 года банки по-прежнему ожидают повышения спроса на кредиты, в первую очередь, со стороны населения, а также малого и среднего бизнеса», — отмечает ЦБ.

В четвертом квартале рост спроса заемщиков на кредиты продолжится, темпы роста спроса со стороны крупных корпоративных заемщиков и населения возрастут, прогнозирует регулятор, добавляя, что ожидания роста спроса со стороны заемщиков во втором квартале оказались заметно ниже ожидаемых.

В первом полугодии прирост кредитов населению замедлился до 13,7 процента с 18,4 процента годом ранее. При этом потребительские кредиты, бум которых ЦБ стремится обуздать с помощью ужесточений по резервам, прибавили за этот период 15,9 процента против роста на 25,6 процента за первую половину прошлого года.

Во втором квартале банки смягчали условия кредитования населения и продолжат делать это в дальнейшем:

»…В третьем квартале 2013 года продолжится смягчение условий выдачи как ипотечных, так и потребительских кредитов населению. В четвертом квартале 2013 года условия кредитования населения могут смягчиться более заметно, в первую очередь, будет наблюдаться улучшение условий выдачи потребительских кредитов населению…», — свидетельствуют ожидания банков.

Условия выдачи кредитов крупным компаниям во втором полугодии, напротив, будут жестче, говорится в исследовании.

За первые полгода банки нарастили кредиты компаниям на 5,3 процента после роста на 6,2 процента годом ранее.

Источник: Reuters

Максимальная ставка топ-10 банков РФ по вкладам продолжает сокращаться

Средняя максимальная ставка топ-10 банков России по вкладам за третью декаду июня составила 9,26%. Таковы данные департамента внешних и общественных связей Банка России.
Во второй декаде текущего месяца ставка составляла 9,31%. Показатель снижается с третьей декады апреля, когда он опустился до 9,79% с 9,94%.
В топ-10 входят банки с наибольшим объемом депозитов физлиц в рублях: Сбербанк, ВТБ 24, Банк Москвы, Райффайзенбанк, Газпромбанк, «Русский Стандарт», Альфа-Банк, Хоум Кредит Банк, Промсвязьбанк и Россельхозбанк.

Осенью 2012 года Банк России изменил методику расчета средней максимальной ставки, которая стала определяться без учета влияния ставок по комбинированным депозитным продуктам. «Случаи отклонения установленной ставки по вкладам от максимальной расчетной среднерыночной более чем на 2 процентных пункта» станут объектом особого внимания, предупреждал регулятор.

Источник: Банки.ру